一）为规范现场检查工作，进一步提高现场检查的工作质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。 （二）本规程适用于中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构对银行业金融机构进行的全面和专项现场检查。
银监现场检查的主要内容是：银行业金融机构的业务经营、风险管理、内部控制和合规情况。银监进行现场检查的目的在于确保银行业金融机构遵守相关法律法规，有效管理风险，保障金融消费者的合法权益。
业务操作流程 1．开立账户：按照中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》规定，金融机构存放同业款项，需申请开立专用存款账户。2．存入资金：银行机构将款项存入同业账户后，以存款有关凭证，经审核后进行会计账务处理。
了解检查目的和内容 银协检查主要是为了评估银行业金融机构的业务合规性、风险管理能力以及服务质量等。在进行检查时，首先要明确检查的具体目的和内容，以便有针对性地准备相关资料和应对措施。确保业务合规性 银协检查过程中，重点关注业务操作的合规性。
一）进入银行业金融机构进行检查；（二）询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明；（三）查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；（四）检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
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根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，各金融机构负责组织银行业金融机构本单位反假货币知识和技能培训工作。
负责组织全国银行业金融机构反假货币知识培训工作。
各金融机构需依照《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的袭余决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》等相关法律法规，对中国人民银行发布的《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》进行执行。 金融机构在业务办理过程中若发现假币，应由至少两名业务人员当面进行收缴。
1、建立健全金融监管法规，完善金融监管法律体系。我国应根据金融市场发展、外资金融机构经营等情况，及时完善相关法律法规，并加强信用体系建设，提高借款人的偿还能力和意愿，降低金融风险。同时，对金融违法行为进行严厉打击。更新金融监管理念，明确金融监管内容。
2、坚持守法经营，依法防范风险。国家立法机关、行政机关和金融监管部门为维护国家金融安全，防范各类金融风险，出台了大量法律法规和规章，这是防范金融风险的法律武器，必须用好用足。
3、依法经营，防范风险 金融企业应遵守国家法律法规，运用法律手段管理和降低风险。监管机构需依法履行职责，加强监督指导，确保企业合规经营。执法部门应严格执法，对违法行为进行及时纠正和制裁，减少金融风险。此外，应充分利用政策和其他机制来防范风险。
1、小企业业务是指金融机构为小型企业提供的一系列金融服务。以下是对小企业业务的详细解释： 定义与概述 小企业业务主要面向资金需求较小、经营规模不大的企业。这些企业通常在资金流转、融资、理财等方面有需求。金融机构为了满足这些企业的金融需求，推出了一系列特定的金融服务，统称为小企业业务。
2、小企业、小规模企业正式应该分类为小规模纳税人，和一般纳税人主要区别就是纳税数额不同。
3、在工业领域，要求中型企业必须同时满足职工人数300人以上，销售额在3000万元以上，资产总额在4000万元以上，其余为小型企业。在零售行业，中小企业的划分标准是职工人数500人以下，或销售额在1．5亿元以下，其中中型企业的职工人数在100人及以上，销售额在1000万元及以上，其余的是小型企业。
4、小企业通常是指规模较小、资产总额和营业额较低的企业。这些企业往往组织结构简单，员工数量较少，经营业务相对单一。小企业在经济发展中扮演着重要角色，是推动经济增长和就业的重要力量。然而，由于其规模较小，小企业在市场竞争中可能面临一些挑战，如资金短缺、技术落后等。
5、小微企业是小型企业、微型企业、家庭作坊式企业的统称。根据《中华人民共和国中小企业促进法》和《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》，小微企业在每个行业的规定都不尽相同，主要是市价总值比较小的企业。
办理协助扣划业务时，金融机构应当核实相关信息的真实性和准确性，以确保业务的合规性和安全性。核实扣划指令的真实性 金融机构在办理协助扣划业务时，首先应当核实扣划指令的真实性。这包括确认扣划指令的来源是否合法、是否经过有权机关或当事人的正式授权。
经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。
办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书： （1）有权机关执法人员的工作证件； （2）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字； （3）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
办理协助查询、冻结和扣划业务时，金融机构需核实执法人员证件及合法文书。例如，查询时需工作证件和查询通知书；冻结和扣划时，还需冻结通知书、法律文书或裁定书等。金融机构需详细审查通知书内容，如账号、金额等信息的准确性。